扬城多家银行将启动身份信息核查身份证"过期"或被限转账

身份证过期的市民要注意了,今后,如果办银行卡时留存的身份证已过期,或其他身份信息不真实,银行转账可能会被拒。记者近日获悉,扬城多家银行发布公告,将开展个人客户身份信息核查工作,对于身份信息不符合相关要求的,将中止提供金融服务。

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银行发公告,将启动身份信息核查

近日,工商银行发布公告称:“为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,我行将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的客户身份信息范围包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。”

公告还称,2019年4月1日起,该行将根据相关法律规定,对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户,中止提供金融服务。

而兴业银行近日也发出类似公告:“为规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,落实账户实名制,保障资金安全,我行将暂停为身份证明文件已过有效期的个人客户办理业务。”

此外,记者探访发现,不但是银行,我市一些证券公司、基金公司,近期也在进行“客户身份核查”工作。

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身份证“过期”,可能被停止转账等交易

银行为何要启动身份信息核查?据我市银行业人士介绍,当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户,大部分是不法分子利用已挂失或已失效的居民身份证冒名开立的账户。“也就是说,你丢失的身份证虽然已经作废,但仍然可能被人捡去后用于办银行卡。”

记者从我市多家银行了解到,目前如果身份证件处于挂失等无效状态的话,在银行是无法办理开户等柜台业务的。但仍有一些早前开设的账户,身份信息存在问题,所以银行要开展新一轮的核查工作。

“这项工作主要针对一些不法活动,但一些市民的账户可能也会受到影响。”该银行业人士告诉记者,如果你在银行预留的身份信息没有及时更新,银行账户交易将在以下范围受到限制:手机银行、网上银行、智能终端、ATM、柜台业务、POS机刷卡消费、理财购买、转账汇款等动账类交易;此外,借贷交易也将受到控制,但批量交易除外。

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可通过微信银行、手机银行等修改个人信息

如何查询身份信息是否过期,如果过期或不完整,又应该怎样修改,才能避免受影响呢?

该银行业人士告诉记者,市民首先可提前通过银行的营业网点、电子银行等渠道,了解身份信息情况。而修改的方式各家银行可能略有不同,最好先行咨询清楚。以浦发银行为例,该行修改的方式是:身份证有效期过期的单一情况,可优先选择通过微信银行根据提示流程完成更新。客户姓名、证件类型、证件号码等可通过营业网点柜面进行修改。而客户通过营业网点进行信息修改的,需本人持有效身份证件办理。

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